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Financiamento Plano Empresário e Análise de Risco & Retorno de Empreendimentos Imobiliários

O setor financeiro e as empresas da construção civil poderão agora aprimorar seus conhecimentos sobre o financiamento para produção de imóveis ( Bancos públicos e privados) e sobre as técnicas de mensuração do risco e do custo de capital, bem como de análise de investimentos ( retorno) com foco no negócio imobiliário.

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Carga Horária: 16 horas
 
  • Entender o funcionamento do Plano Empresário, incluindo as linhas com incentivo governamental.
  • Avaliar risco e retorno de empreendimentos imobiliários.
  • Compreender a forma de pensar e o modus operandi das instituições financeiras (Bancos públicos e privados) e das empresas do setor da construção.
  • Conhecer outras opções de financiamento disponíveis, como o associativo, construção individual, securitização, investimento direto etc.
  • Avaliar os impactos dessas decisões financeiras sobre o risco e o retorno de empreendimentos imobiliários.
  • Conhecer os números e as tendências do mercado imobiliário e de crédito imobiliário.
  • Compreender a dinâmica e as etapas do empreendimento imobiliário.

1. Objetivos

2. Estrutura do Mercado Financeiro Imobiliário

2.1. Sistema Financeiro da Habitação (SFH)

2.2. Sistema de Financiamento Imobiliário (SFI)

2.3. Estrutura de Funding, Volumes Captados e Dimensionamento

2.4. Volumes de Financiamento

2.5. Cenário Econômico e Demanda por Imóveis

3. O Empreendimento Imobiliário

3.1. Incorporação Imobiliária

3.2. Memorial de Incorporação

3.3. Principais Atividades e Obrigações do Incorporador

3.4. Etapas do Empreendimento Imobiliário

3.5. Estruturas de Incorporação

3.5.1. Empresa Limitada ou EIRELI ou Sociedade Anônima

3.5.2. Sociedade em Conta de Participação (SCP)

3.5.3. Sociedade de Propósito Específico (SPE)

3.5.4. Patrimônio de Afetação

3.6. Prazos da Incorporação

3.7. Vendas: Tabela de Vendas e Contratos/Compromissos de Compra e Venda

4. Risco & Retorno

4.1. Introdução

4.2. Fluxo de Caixa e Fluxo de Caixa Descontado – O Valor do Dinheiro no Tempo

4.3. Risco

4.4. Custo de Capital

4.4.1. Capital Asset Pricing Model (CAPM)

4.4.2. Weighted Average Cost of Capital (WACC)

4.5. Técnicas de Análise de Investimento

4.5.1. Payback

4.5.2. Taxa Interna de Retorno (TIR) e Taxa Interna de Retorno Modificada (MTIR)

4.5.3. Valor Presente Líquido

4.5.4. Risk Adjusted Return on Capital (RAROC)

4.6. Estudo de Caso

5. Plano Empresário

5.1. Conceito e Modalidades

5.2. Aspectos Gerais do Produto

5.3. Fluxo Operacional

5.3.1. Contratação

5.3.1.1. Captação do Negócio

5.3.1.2. Análise de Crédito

5.3.1.3. Estudo de Viabilidade

5.3.1.4. Análise Jurídica

5.3.1.5. Formalização

5.3.2. Liberação de Recursos

5.3.2.1. Acompanhamento de Obra (Vistoria e Medição)

5.3.2.2. Acompanhamento de Vendas (Posição de Vendas)

5.3.2.3. Acompanhamento das Garantias (Hipoteca e Índice de Liquidez)

5.3.2.4. Acompanhamento Jurídico e Fisco-Tributário

5.3.2.5. Liberação de Parcelas

5.3.3. Repasse, Amortização e Liquidação

5.3.3.1. Financiamento aos Compradores Finais

5.3.3.2. Amortização (VMD – Valor Mínimo de Desligamento) e Quitação

5.3.3.3. Produtos de Repasse (Repasse Tradicional no Habite-se e Durante a Obra)

5.4. Fluxo de Caixa e Retorno – Estudo de Caso

6. Linhas Governamentais

6.1. Histórico da Política Habitacional no Brasil

6.2. Política Nacional de Habitação

6.3. Sistema Nacional de Habitação

6.4. Programas de Habitação

6.5. Modalidades dos Programas de Habitação

6.6. Habitação de Interesse Social (HIS)

6.6.1. Definição

6.6.2. Requisitos da Habitação de Interesse Social

6.6.3.Tipologias Habitacionais

6.6.4. Necessidades Habitacionais

6.6.5. Ofertas Habitacionais

6.6.6. Atuação na Área de Habitação de Interesse Social

6.7. Programas por Fontes de Recursos

6.7.1. FNHIS (Fundo Nacional de Habitação de Interesse Social)

6.7.2. OGU (Orçamento Geral da União)

6.7.3. FAR (Fundo de Arrendamento Residencial) e FDS (Fundo de Desenvolvimento Social)

6.7.4. FGTS (Fundo de Garantia do Tempo de Serviço)

6.7.5. FAR (Fundo de Arrendamento Residencial) e FGTS (Fundo de Garantia do Tempo de Serviço)

6.7.6. FNHIS (Fundo Nacional de Habitação de Interesse Social) e OGU (Orçamento Geral da União)

7. Outras Opções de Financiamento

7.1. Financiamento na Planta (Associativo)

7.2. Securitização de Recebíveis Imobiliários

7.3. Fundos de Investimento (Imobiliário e de Participações)

7.4. Investimento Direto

  • Profissionais ligados ao setor da construção (incorporadores construtores, engenheiros, arquitetos, corretores, advogados e prestadores de serviços em geral).
  • Profissionais do setor financeiro (analistas e gerentes da área comercial, da área de crédito, da área de engenharia, da área jurídica, da área financeira, de controladoria etc.), professores, acadêmicos e estudantes interessados nos temas Investidores do mercado imobiliário.

Leonardo de Paula Longo

Administrador de empresas, formado pela Universidade do Triângulo Mineiro, com mestrado pela EAESP/FGV e especialização pelo IBMEC, corretor de imóveis e corretor de seguros, trabalhou por 30 anos no Banco do Brasil, onde implantou a área de crédito imobiliário, entre 2006 e 2010, conduziu a aquisição, pelo BB, de participação acionária na CIBRASEC, desenvolveu a estratégia para o público jovem, a segmentação de clientes, implantou o suporte aos negócios com clientes do Banco Popular e gerenciou o relacionamento com a POUPEX durante 10 anos (negociou e fechou convênios de captação e de crédito imobiliário entre o Banco do Brasil e a POUPEX), dentre outros projetos. Atualmente presta consultoria na área de crédito imobiliário, especialmente no desenvolvimento e implantação do negócio, tendo implantado a área de negócios de crédito imobiliário do Banco Cooperativo Sicredi e está implantando a área de negócios de crédito imobiliário do Banco Cooperativo do Brasil (Bancoob). Professor universitário, trabalhou com crédito imobiliário na MinasCaixa e foi instrutor da Escola Nacional de Habitação e Poupança (EN-HAP), sucedida pelo Instituto Brasileiro de Estudos Financeiros e Imobiliários (BRAFI) do qual atualmente é professor, como também da Confederação Nacional das Instituições Financeiras (CNF), além de atuar como consultor na estruturação financeira de operações imobiliárias e membro do Conselho de Administração da Coop-Anabb, cooperativa de produção habitacional da Associação Nacional dos Funcionários do Banco do Brasil (ANABB).


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